কোন্ বিষয়টি মুদ্রাপাচারের অন্তর্ভুক্ত নয়?
কোন্ বিষয়টি মুদ্রাপাচারের অন্তর্ভুক্ত নয়?
-
ক
রপ্তানী পণ্যের অবমূল্যায়ন
-
খ
আমদানী পণ্যের অধিক মূল্য নির্ধারণ
-
গ
আয়কর ফাঁকি দেয়া
-
ঘ
অবৈধ চ্যানেলে বিদেশে টাকা পাঠানো
আয়কর ফাঁকি দেয়ার বিষয়টি মুদ্রাপাচারের অন্তর্ভুক্ত নয়।
- এটি একটি পৃথক অপরাধ (আয়কর আইন, ২০২৩ অনুসারে), যা আয় গোপন করে কর এড়ানো।
- যদিও কর ফাঁকির অর্থ পরবর্তীতে পাচার হতে পারে কিন্তু শুধু আয়কর ফাঁকি নিজে মুদ্রাপাচারের সংজ্ঞায় পড়ে না।
অর্থ পাচার:
- বৈধ বা অবৈধ যেকোনো উপায়ে উপার্জিত টাকা বা সম্পদ গোপনে বিদেশে পাচার করা কিংবা এর আসল উৎস আড়াল করাকে মানি লন্ডারিং বলে।
- কোনো অপরাধলব্ধ অর্থ বিদেশ থেকে বাংলাদেশে আনা বা পাঠানো যদি এর অবৈধ উৎস গোপন করার উদ্দেশ্যে করা হয়, তাহলেও সেটি মানি লন্ডারিং হিসেবে গণ্য হয়।
মানি লন্ডারিং সাধারণত ৩টি ধাপে সম্পন্ন হয়। যথা:
- প্লেসমেন্ট – এই ধাপে অবৈধভাবে অর্জিত অর্থ প্রথমবারের মতো বৈধ আর্থিক ব্যবস্থার মধ্যে জমা বা প্রবেশ করানো হয়।
- লেয়ারিং – বিভিন্ন অপ্রয়োজনীয় লেনদেন ও হিসাবনিকাশের কৌশলের মাধ্যমে লেনদেনকে ছোট ছোট অংশে ভাগ করে টাকার আসল উৎস গোপন করা।
- ইন্টিগ্রেশন – এই ধাপে আপাতদৃষ্টিতে বৈধ হয়ে যাওয়া অর্থ হিসাব থেকে তুলে নেওয়া হয় এবং অপরাধীরা তাদের ইচ্ছামতো কাজে তা ব্যবহার করে।
অর্থ পাচারের (মানি লন্ডারিং) পেছনে প্রধান কারণসমূহ:
- দেশে বিনিয়োগের উপযুক্ত পরিস্থিতি না থাকা।
- ব্যবসায়ীরা প্রতিযোগিতার চাপের মধ্যে টিকে থাকতে না পারা।
- অবৈধ চ্যানেলে বিদেশে টাকা পাঠানো।
- বাংলাদেশের ভবিষ্যতের প্রতি আস্থা না থাকা।
- রপ্তানী পণ্যের অবমূল্যায়ন।
- আমদানী পণ্যের অধিক মূল্য নির্ধারণ।
- অবৈধভাবে উপার্জিত অর্থ গোপন করার চেষ্টা।
উল্লেখ্য: মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন, ২০১২ অনুযায়ী মানি লন্ডারিং অপরাধ তদন্তের জন্য নিম্নোক্ত সংস্থাগুলোকে ক্ষমতা প্রদান করা হয়েছে –
- বাংলাদেশ পুলিশ-এর ক্রিমিনাল ইনভেস্টিগেশন ডিপার্টমেন্ট (CID)।
- দুর্নীতি দমন কমিশন (ACC)।
- মাদকদ্রব্য নিয়ন্ত্রণ অধিদপ্তর (DNC)।
- পরিবেশ অধিদপ্তর।
- বাংলাদেশ সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (BSEC)।
তথ্যসূত্র – বাংলাদেশ ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট ওয়েবসাইট, বণিক বার্তা পত্রিকা রিপোর্ট ও সিপিডি ওয়েবসাইট।
Related Question
View All-
ক
Personal Private Partnership
-
খ
Preliminary Public Partership
-
গ
Public Private Progrum
-
ঘ
Public Private Partnership
-
ক
ভোজ্য তেল
-
খ
খাদ্য শস্য
-
গ
যন্ত্রপাতি
-
ঘ
জ্বালানি তেল
-
ক
ভারত
-
খ
চীন
-
গ
যুক্তরাজ্য
-
ঘ
যুক্তরাষ্ট্র
-
ক
চীন
-
খ
ভারত
-
গ
পাকিস্তান
-
ঘ
যুক্তরাষ্ট্র
-
ক
Malalysia aned Indonesia
-
খ
India and China
-
গ
Argentina and Brazil
-
ঘ
Germany and Veitnam
-
ক
বিদেশে বিনিয়োগে উৎসাহ প্রদান
-
খ
তারল্য সংকট কাটিয়ে উঠা
-
গ
খেলাপী ঋণের পরিমান কমিয়ে আনা
-
ঘ
রপ্তানী বাড়ানো
১ ক্লিকে প্রশ্ন, শীট, সাজেশন ও
অনলাইন পরীক্ষা তৈরির সফটওয়্যার!
শুধু প্রশ্ন সিলেক্ট করুন — প্রশ্নপত্র অটোমেটিক তৈরি!
Related Question
Question Analytics
মোট উত্তরদাতা
জন