বাংলাদেশ থেকে অর্থপাচার রোধে কী কী প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থা গ্রহণ করা যায়?

বাংলাদেশ থেকে অবৈধ উপাযে অর্থপাচার (Money Laundering) রোধ করে অর্থনৈতিক স্থিতিশীলতা বজায় রাখতে নিচের প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থাগুলো দ্রুত কার্যকর করা জরুরি

• আইনি কাঠামো ও বিএফআইইউ (BFIU)-এর আধুনিকায়ন: বাংলাদেশ ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (BFIU)-কে সম্পূর্ণ স্বাধীন ও শক্তিশালী করা। সন্দেহজনক লেনদেন (STR) শনাক্ত করতে এআই এবং ব্লকচেইন প্রযুক্তির ব্যবহার নিশ্চিত করা।
• হন্ডি ও অবৈধ ব্যাংকিং চ্যানেল বন্ধ: মোবাইল ব্যাংকিং (MFS) ব্যবহার করে হুন্ডির মাধ্যমে যে রেমিট্যান্স বা অবৈধ লেনদেন হয়, তার ওপর কঠোর নজরদারি চালানো এবং অবৈধ মানি এক্সচেঞ্জগুলোর লাইসেন্স বাতিল করা।
• ট্রেড-বেজড মানি লন্ডারিং রোধ: আমদানি-রপ্তানির আড়ালে ওভার-ইনভয়েসিং (পণ্যের দাম বেশি দেখানো) এবং আন্ডার-ইনভয়েসিং (পণ্যের দাম কম দেখানো) কঠোরভাবে নিয়ন্ত্রণ করা। কাস্টমসের মাধ্যমে পণ্যের আন্তর্জাতিক বাজারদর যাচাইয়ের স্বয়ংক্রিয় সফটওয়্যার ব্যবহার করা।
• অফশোর ব্যাংকিং ও শেল কোম্পানি ট্র্যাকিং: বিদেশে নামসর্বস্ব 'শেল কোম্পানি' বা বেনামি ব্যাংক অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তর বন্ধ করতে কেন্দ্রীয় ব্যাংকের নজরদারি বাড়ানো।
• আন্তর্জাতিক চুক্তি ও মিউচুয়াল লিগ্যাল অ্যাসিস্ট্যান্স (MLA): সুইস ব্যাংক বা কর ফাঁকির স্বর্গরাজ্য হিসেবে পরিচিত দেশগুলোর সাথে তথ্য আদান-প্রদানের চুক্তি করা, যাতে পাচার হওয়া অর্থ সহজে ক্রোক ও ফেরত আনা যায়।
• কঠোর শাস্তি ও দৃষ্টান্তমূলক ট্রায়াল: অর্থপাচারে জড়িত প্রভাবশালী ব্যক্তি, ব্যবসায়ী বা কর্মকর্তাদের রাজনৈতিক প্রভাবমুক্ত রেখে দ্রুত বিচার নিশ্চিত করা এবং তাদের সম্পত্তি বাজেয়াপ্ত করা।